รู้จักรูปแบบการลงทุนใน Digital Assets และ Platform

การลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล (Digital Assets) ได้รับความนิยมและมีผู้ที่สนใจลงทุนมากขึ้นเรื่อยๆ เพราะต้องการได้ผลตอบแทนสูงในเวลาอันสั้น แต่ยังคงเป็นเรื่องใหม่ที่ผู้ลงทุนควรศึกษาและทำความเข้าใจให้ดีก่อน โดยวันนี้ SCB 10X จะพาไปรู้จักกับรูปแบบการลงทุน Digital Assets ที่พบบ่อย ในแง่ของบทบาทการลงทุนเบื้องต้น

‘สินทรัพย์ดิจิทัล’ (Digital Assets) ที่เป็นที่รู้จักกันในประเทศไทย มี 2 ประเภท คือ คริปโตเคอร์เรนซี (Cryptocurrency) หรือสกุลเงินดิจิทัลที่รู้จักกันดี และรวมถึงเหรียญดิจิทัล (Crypto Token) หรือเรียกอีกอย่างหนึ่งว่า โทเคนดิจิทัล (Digital Token) หมายถึงหน่วยข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ที่สร้างขึ้นเพื่อกำหนดสิทธิของบุคคลในการร่วมลงทุน (Investment Token) หรือสิทธิในการได้มาซึ่งสินค้าและบริการหรือสิทธิอื่นๆ (Utility Token) ตามที่ได้ตกลงกับผู้ออกโทเคน ซึ่งอาจเสนอขายโทเคนผ่านกระบวนการ Initial Coin Offering (ICO)

Get to know the forms of investment in Digital Asset and Platform for investors 02.png

รูปแบบการลงทุนใน Digital Assets

Yield Farming - เป็นการสร้างผลตอบแทนจากการนำสินทรัพย์หรือเหรียญที่เรามีไปฝากไว้ใน Liquidity Pool ของ DeFi Platform หรือ Decentralized Exchanges (DEXs) เพื่อให้ได้ผลตอบแทนพร้อมกับเป็นการเสริมสภาพคล่องให้กับ DeFi Platform ที่เลือกลงทุน ซึ่งผู้ลงทุนจะได้ผลตอบแทนจากค่าธรรมเนียมที่เกิดจากการแลกเปลี่ยนกันบน Liquidity Pool และโดยส่วนใหญ่ผู้ลงทุนจะได้รับ Governance Token ซึ่งหมายถึง Token ประจำของ DeFi Platform หรือ DEXs นั้นๆ อีกด้วย ซึ่งแต่ละ Platform จะมีเงื่อนไขและรายละเอียดที่แตกต่างกันไป

Mining - Mining หรือการขุด เป็นกระบวนการหนึ่งของ Digital Assets อย่างเช่น Bitcoin หรือ Ethereum ที่ถูกขุดขึ้นมาใหม่ก่อนเข้าสู่การหมุนเวียน (Circulation) ในระบบเศรษฐกิจของโลก Crypto โดยยังคงเป็นองค์ประกอบสำคัญของการบำรุงรักษาและการพัฒนาเครือข่าย Blockchain ส่วนการขุดมีวิธีการโดยใช้คอมพิวเตอร์ในการแก้ปัญหาทางคณิตศาสตร์ที่มีความซับซ้อนสูง ซึ่งต้องมี GPU (หน่วยประมวลผลกราฟิก) หรือชิปเซตคอมพิวเตอร์ที่ออกแบบมาเพื่อการขุดที่เรียกว่า ASIC (Application-Specific Integrated Circuit )

Staking - เป็นการลงทุนที่ใช้ทรัพยากรเพียงเล็กน้อยหากเทียบกับ Mining ที่ต้องใช้ไฟฟ้าและอุปกรณ์คอมพิวเตอร์ต่างๆ โดย Staking เป็นรูปแบบการลงทุนที่ให้ความสำคัญไปที่การช่วยสนับสนุนความปลอดภัยและการดำเนินงานของเครือข่าย Blockchain หรือผู้ลงทุนมีส่วนร่วมเป็นผู้ตรวจสอบธุรกรรมโดยการวางเงินหรือเหรียญค้ำประกัน

Staking เป็นการวางเงินทุนหรือเหรียญใน Crypto Wallet หรือ Platform ที่รองรับการ Stake หรือให้เห็นภาพคือ การถือเหรียญใน Cryptocurrency Wallet เอาไว้เพื่อรับผลตอบแทน ส่วนใหญ่จะทำการ Stake ได้โดยตรงจาก Crypto Wallet หรือ Exchange ที่รองรับ

Trading หรือการซื้อขาย

Spot trading

เป็นกระบวนการในการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล หรือธุรกรรมที่เกิดขึ้นในตลาดซื้อขายทันที โดยที่สินทรัพย์ดิจิทัลอย่างเช่น Bitcoin จะถูกโอนโดยตรงระหว่างผู้เข้าร่วมตลาด (ผู้ซื้อและผู้ขาย) และการซื้อขายในตลาด Spot ผู้ลงทุนจะได้เป็นเจ้าของเหรียญนั้นๆ อย่างเช่น หากซื้อ Bitcoin ก็จะได้ Bitcoin มาอยู่ใน Wallet ของตน จากนั้นผู้ลงทุนก็สามารถเลือกวิธีการทำกำไรได้ด้วยตนเอง ไม่ว่าจะขายทำกำไรระยะสั้นหรือเก็บเหรียญไว้เก็งกำไรในระยะยาว

Leverage

เป็นการยืมสินทรัพย์ในจำนวนที่มากขึ้นกว่าที่มีอยู่จากระบบเพื่อการเทรดในสินทรัพย์นั้นๆ มีความแตกต่างกับการซื้อขายปกติซึ่งมีส่วนทำให้ได้รับความนิยมมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา โดยการลงทุนวิธีนี้จะช่วยให้ผู้ลงทุนเข้าถึงเงินทุนได้ในจำนวนมากขึ้น หรือกล่าวอีกนัยหนึ่ง เป็นการเปิดโอกาสให้นักลงทุนทำกำไรได้มากกว่าปกติเมื่อทำการเทรดสำเร็จ ซึ่งในกรณีที่ขาดทุนก็จะขาดทุนมากกว่าปกติเช่นกัน

การลงทุนแบบเน้นคุณค่า Value Investment: VI - เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการเลือกสินทรัพย์หรือหุ้นที่เหมือนว่าจะมีการซื้อขายน้อยกว่ามูลค่าที่แท้จริง หรือหมายถึงลงทุนโดยการประเมินมูลค่าที่แท้จริงของสินทรัพย์ที่จะลงทุน ซึ่งนักลงทุนที่ลงทุนแบบเน้นคุณค่าจะพยายามค้นคว้าหาข้อมูลของสินทรัพย์ที่พวกเขาคิดว่าตลาดประเมินค่าสินทรัพย์นั้นต่ำเกินไป อย่างไรก็ตาม อาจเป็นเรื่องยากที่จะใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบเน้นคุณค่าในตลาด Crypto เนื่องจากไม่มีงบการเงิน (Financial Statements) ให้ดู แต่ในตลาด Crypto ก็มีปัจจัยพื้นฐานเฉพาะของบริษัทที่นักลงทุนสามารถดูเพื่อศึกษาและทำความเข้าใจได้เช่นกัน ว่าแต่ละโครงการทำอะไรบ้าง ซึ่งพื้นฐานสำคัญในการพิจารณาโครงการใน Cryptocurrency ได้แก่ White paper, Community, ความสำเร็จและแผนงาน รวมถึงในตลาด Crypto เริ่มมีจำนวน ICO (Initial Coin Offering) ที่เข้ามาในพื้นที่นี้เพิ่มมากขึ้น ทำให้ผู้เชี่ยวชาญด้าน Crypto สามารถได้ทำความเข้าใจได้ดีขึ้นว่าโครงการที่ประสบความสำเร็จควรมีลักษณะเป็นอย่างไร

ตัวช่วยลดความเสี่ยงในการลงทุน จัดการ Pain Point ของนักลงทุนด้าน DeFi

นอกจากความรู้ต่างๆ ในด้านการลงทุนที่ควรศึกษาให้ดีแล้ว การมีตัวช่วยที่ดีและจัดการปัญหาต่างๆ ที่เป็นอุปสรรคในการลงทุนก็มีความสำคัญ

นักลงทุนใน Digital Asset หรือด้าน DeFi โดยเฉพาะผู้ที่ทำ Yield Farmimg ซึ่งพบปัญหาที่จะต้องเข้าใช้งานหลากหลายแพลตฟอร์มเพื่อดูพอร์ตที่ไปลงทุน โดยปกตินักลงทุนจะลงทุนในหลาย Protocols หรือหลายฟาร์ม และหลาย Chain อีกทั้งยังเก็บ Digital Assets อยู่ใน Wallet มากกว่า 1 ที่ ซึ่งกระจัดกระจาย และยากต่อการบริหารจัดการสินทรัพย์ที่มีอยู่เพื่อการลงทุน เมื่อต้องการวางแผนการลงทุนก็ต้องรวบรวมสินทรัพย์ที่มีแบบ Manual เช่น บันทึกลงในโปรแกรม Excel ทำให้เสียเวลาและต้องใช้ความรอบคอบสูง รวมถึงนักลงทุนไม่สามารถตัดสินใจลงทุนได้ทันที ในขณะที่การลงทุนในตลาด DeFi เป็นการลงทุนที่แข่งขันกับเวลาที่นักลงทุนต้องซื้อขายเร็ว ดังนั้น การที่ได้เห็นทรัพย์สินที่มีอยู่ทั้งหมดภายใน Platform เดียว สามารถช่วยอำนวยความสะดวกให้กับนักลงทุนได้เป็นอย่างดี ยกตัวอย่างเช่น Ape Board ที่เป็น Platform รวบรวมพอร์ตการลงทุนใน DeFi แสดงผลในรูปแบบ Dashboard เพื่อดูรายละเอียดการลงทุนของทุก Chain ที่ได้ฟาร์มไว้ในแต่ละ Protocol ได้ในที่เดียว มาพร้อมกับมีฟีเจอร์ที่โดดเด่นอีกมากมายที่ช่วยให้ผู้ลงทุนตัดสินใจลงทุนได้อย่างรวดเร็วและแม่นยำ

#Digital Assets